首页 > 科普 > 正文

泰然金融又被人爆料了……

平台名称:泰然金融平台网址:http://www.360taihe.com/曝光原因:员工爆料上周末,自媒体爆料称,名里带“泰”字的某平台的潘姓老板最近四处借钱弥补平台的资金

平台名称:泰然金融平台网址:曝光原因:员工爆料上周末,自媒体爆料称,名里带“泰”字的某平台的潘姓老板最近四处借钱弥补平台的资金窟窿,甚至抵押了自己的房产。爆料内容:网传泰然金融雷了 真假难辨 羊毛党要疯了!

  一时间,消息纷飞,最终杭xinxix.com州一家交易规模近200亿的平台泰然金融(原名泰和网)被对号入座。

  当然,网上也有稿件指名道姓的来曝光泰然金融的危机。

  公开信息显示,泰然金融目前成交量已近200亿,贷款余额近36亿,注册用户超过175万人,目前平台发标、投资均正常。

  整个平台的量级在整个行业来说也不算小,一旦危机爆发,36亿元的待收,影响也是巨大的。

  随后,泰然金融为了平复投资人的焦虑发布了一份澄清公告,并声称要将上述媒体告上法庭。

  

泰然金融又被人爆料了……

  

  看到这些,泰然金融一位化名“老泰”的内部人士找到我们,坦言愿意分享一些内幕。

  根据老泰透露的信息,见见重新审视了下这家平台,确实也发现了一些疑点,以下分享给各位投资者,仅供参考。

  一、团队背景是被包装出来的

  老泰称,泰然金融老板潘宝锋的实业背景是包装出来的。

  有趣的是,我们并没有在泰然金融官网上看到潘宝锋相关实业背景,倒是有很多“不明觉厉”的身份,相信有点见识的人都懂的。

泰然金融又被人爆料了……

  另外一位“美女”高管吴素春,看这个描述,相关背景也比较虚,很难去判断她的真实能力,跟老泰打探后得知,这是潘宝锋朋友的老婆。

  “她的文化程度跟涵养,怎么也不够格的。她老公是泰然的员工,负责二手车业务,姓厉”。

  老泰还进一步透露,公司里的高管,大都跟潘宝锋有旁系关系,此前泰然金融线理财业务的担保公司,也是潘宝锋自己的,两个自然人股东都是他的同乡。

  二、一辆车被重复抵押50次,曾被爆有大量假标

  老泰说,他曾经亲眼看到平台用同一台车,一个月内重复发标50次以上。

  这件事,此前也有媒体小伙伴预警过,如下图。

泰然金融又被人爆料了……

  不过,那已经是2015年7月的事情了。现在,泰然金融取消了散标,增加了投资人观察的难度。

  根据老泰介绍,泰然金融的车贷资产,不从外部吸收,只从潘宝锋设立的小蜜蜂车贷引入,而小蜜蜂车贷全国所有的业务加起来,最高峰时期也不过每月一亿。

  但是根据泰和网的运营报告,从2015年七月起,平台的单月成交额就破亿了,从2016年11月起,单月交易额更是突破十亿,且逐月走高。

泰然金融又被人爆料了……

  不过,成交量过大,这件事可解释的原因也有很多,比如大量短标、转让标活跃都可能放大资产量,所以这项数据仅能作为参考。

  三、顶风发大额标,拆标痕迹明显

  在第三方平台上看到,泰然金融另外一些深度数据:

泰然金融又被人爆料了……

泰然金融又被人爆料了……

  可以看到,借款1000万以上的有33人,其中前10名共借了3亿多,说没有重复发标,我是不信的。而这种借款过度大额、集中的平台,本身也是具有风险的。

  另外,在8月16日发布的新手标中,我们还发现债权包中有一个标的,是借款人抵押了两套房产,借款2314万元。

泰然金融又被人爆料了……

  另外,还有借款1690万元、1032.5万元的项目。

  虽然泰然金融将这些项目都进行了拆分,做成了债权转让的形式,一个标的的额度只有17万左右,但同样资料的标的在同一个债权包中就发布了至少19个,总额已经大大超过了监管规定的限额。

  四、工商信息变更,老板转手?

  见见查询泰然金融的运营主体——浙江小泰科技有限公司,工商信息显示潘宝锋已经将自己法人代表、董事长、首席代表等职位转手,承接人是一名叫“吴昊天”的人,据老泰介绍,吴是泰然金融另外一位管理层人士。

泰然金融又被人爆料了……

  另据老泰透露,潘宝锋把股份也转手了,退出了泰然金融的股东体系,不过,在工商信息中还未显示。

泰然金融又被人爆料了……

  不过,老泰预测,就潘宝锋目前的状况,估计也不能撑多久了。

  对此,见见不做评价,但想提醒各位投资者,一定要注意风险。

  五、传相关部门已介入

  就在这篇文章收尾之际,另一位消息人士称,相关部门(非经侦)已经介入了对泰然金融的问询和调查。

  也有在杭州的投资人爆料,杭州经侦已经开始了P2P平台的摸排工作。

  详见下图第三条,“近期,我省公安经侦部门会同相关部门,联合派出所、网警等警种,通过网上搜索、理财小广告梳理、调查访问等方式,对涉及我省的P2网贷平台进行了排查。现已排查出各P2P网贷平台87家。目前,该项摸排工作仍在进行中”。

  在此,见见希望不管是经侦还是互金协会,抑或是经信委,可以通过排查或者调查给投资者一个真相。

>
延伸 · 阅读

慎点!大蟒蛇闯居民家偷吃被活捉 竟吐出一整条狗

(原标题:慎点!大蟒蛇被抓,竟吐出一整条狗) #endText .video-info a{t...

投诉主题:投诉广州浩月光华有限公司诈骗

最近找不到工作然后就想去找份兼职,然后就在网上找,有人给我发信息问有没有兴趣兼职...

加载更多